中國金融大開放真的來了!國務院放大招 央行也出手:外資“有福了”!

  金融大開放持續進行中!

  昨天李克強總理剛剛簽署國務院令,公布《國務院關于修改〈中華人民共和國外資保險公司管理條例〉和〈中華人民共和國外資銀行管理條例〉的決定》。

  其中,銀行業更開放,定期存款門檻從100萬元降至50萬元!外國銀行可同時設外商獨資銀行和外國銀行分行。另外,保險業多個準入條件被刪除,保險主體將更豐富。

  而今天16日,央行聯手外匯局也聯手放大招了,進一步便利境外機構投資者投資銀行間債券市場。

  允許同一境外主體QFII/RQFII和直接入市渠道下的債券進行非交易過戶,資金賬戶之間可以直接劃轉,同時同一境外主體通過上述渠道入市只需備案一次。新規將從2019年11月15日起施行。

  央行、外匯局:

  今日,央行發文,為深入貫徹落實黨中央、國務院關于擴大對外開放、形成全面開放新格局的決策部署,近年來人民銀行、外匯局穩步推進銀行間債券市場有序開放。目前,境外機構投資者可以通過合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)、直接入市、債券通等多種渠道投資我國銀行間債券市場。

  為進一步便利境外機構投資,體現高水平開放要求,人民銀行會同外匯局制定了《關于進一步便利境外機構投資者投資銀行間債券市場有關事項的通知》,允許同一境外主體QFII/RQFII和直接入市渠道下的債券進行非交易過戶,資金賬戶之間可以直接劃轉,同時同一境外主體通過上述渠道入市只需備案一次。近期,經國務院批準,人民銀行和外匯局已取消了RQFII試點國家和地區、以及QFII/RQFII額度限制。境外機構投資者不同渠道投資銀行間市場的政策原則上基本趨同。

  上述改革措施進一步提高了境外機構投資者入市投資的便利性,有助于提升我國金融市場開放的廣度和深度,推動人民幣國際化。下一步,人民銀行、外匯局將繼續按照黨中央、國務院的要求,不斷研究推出新的優化管理措施,實現金融市場高水平開放。

  基金君梳理了十大要點。

  1、同一境外機構投資者可以根據自身投資管理需要,將其在合格境外機構投資者(QFII)或人民幣合格境外機構投資者(RQFII)項下債券賬戶和銀行間債券市場直接投資項下(以下簡稱直接投資)的債券賬戶中所持有的銀行間市場債券進行雙向非交易過戶。

  2、境外機構投資者應當通過QFII/RQFII境內托管行或直接投資結算代理人,向債券登記托管結算機構提交所持有銀行間債券市場債券的非交易過戶申請。

  非交易過戶須提交的申請材料和遵循的具體操作流程,以債券登記托管結算機構發布的業務指引為準。

  3、QFII/RQFII和直接投資渠道間債券非交易過戶完成后,后續交易和資金匯兌等應當遵循后續渠道相關管理要求。

  4、債券登記托管結算機構應當定期向中國人民銀行報告非交易過戶情況。

  5、同一境外機構投資者QFII/RQFII托管賬戶內資金與直接投資資金賬戶內資金可以在境內直接雙向劃轉。

  6、境外機構投資者應當向QFII/RQFII境內托管行提出將QFII/RQFII托管賬戶內資金劃轉至其直接投資資金賬戶的申請;或向直接投資結算代理人提出將直接投資資金賬戶內資金劃轉至其QFII/RQFII托管賬戶的申請。

  7、QFII/RQFII和直接投資渠道間資金劃轉完成后,后續交易和資金匯兌等應當遵循后續渠道相關管理要求。

  8、同一境外機構投資者分別通過QFII/RQFII和直接投資渠道投資境內銀行間債券市場的,只需通過QFII/RQFII境內托管行或者直接投資結算代理人向中國人民銀行上海總部備案一次。

  9、同一境外機構投資者如以所管理產品名義開立賬戶的,應當為同一非法人類產品。

  10、本通知自2019年11月15日起施行。

  如何解讀?

  今年4月1日起,以人民幣計價的中國國債和政策性銀行債券開始被納入彭博巴克萊全球綜合指數,并將在20個月內分步完成。完成納入后,人民幣計價的中國債券將成為繼美元、歐元、日元之后第四大計價貨幣債券。

  多家國際銀行預計,伴隨中國被納入全球主流債券指數,中國將在未來5年吸引7000億美元至8000億美元的海外資金流入。

  業內人士認為,人民幣債券納入國際主流債券指數,一方面會帶來海外增量資金的持續涌入,另一方面也將助力中國債市加速開放進程,并與國際市場深度接軌。

  專家認為,監管部門有意加大引入境外長期資金的力度,隨著投資額度的不斷擴大和債券市場的逐步開放,QFII對中國債券市場的影響力會越來越大。

  國務院昨日重磅發文!

  銀行、保險對外開放

  15日,李克強總理簽署國務院令,公布《國務院關于修改〈中華人民共和國外資保險公司管理條例〉和〈中華人民共和國外資銀行管理條例〉的決定》。

  基金君梳理了一下,有以下10大要點。

  1、外資銀行定期存款門檻從100萬元降至50萬元!

  2、放寬中外合資銀行中方股東限制,取消中外合資銀行的中方唯一或者主要股東應當為金融機構的要求,

  3、是放寬外國銀行在華設立營業性機構的條件限制,取消外國金融機構來華設立法人銀行的100億美元總資產要求和外國銀行來華設立分行的200億美元總資產要求

  4、放寬了外資保險公司準入限制,,取消“經營保險業務30年以上”和“在中國境內已經設立代表機構2年以上”的條件

  5、允許外國保險集團公司在中國境內投資設立外資保險公司,允許境外金融機構入股外資保險公司

  6、放寬了對外國銀行在中國境內同時設立法人銀行和外國銀行分行的限制

  7、擴大外資銀行的業務范圍

  8、取消外資銀行開辦人民幣業務的審批,進一步優化在華外資銀行的營商環境

  9、外國銀行分行應當按照國務院銀行業監督管理機構的規定,持有一定比例的生息資產

  10、本充足率持續符合所在國家或者地區金融監管當局以及國務院銀行業監督管理機構規定的外國銀行,其在中國境內的分行不受“營運資金加準備金等項之和中的人民幣份額與其人民幣風險資產的比例不得低于8%”的限制。

  回顧金融業開放“新11條”

  其實上述的金融開放,其實早在7月份的時候,已經有了預期。

  7月20日,國務院金融穩定發展委員會辦公室公布了11條最新的金融業對外開放措施,更大程度、更大便利地歡迎外資參與中國金融市場。

  金融業對外開放措施涵蓋信用評級、理財公司、養老金管理公司、貨幣經紀公司等金融機構類別,以及涉及放寬外資持股比例限制和準入門檻、縮短外資持股比例限制過渡期時間等方面。

  具體的11條金融業對外開放措施:

  1、允許外資機構在華開展信用評級業務時,可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級。

  2、鼓勵境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司。

  3、允許境外資產管理機構與中資銀行或保險公司的子公司合資設立由外方控股的理財公司。

  4、允許境外金融機構投資設立、參股養老金管理公司。

  5、支持外資全資設立或參股貨幣經紀公司。

  6、人身險外資股比限制從51%提高至100%的過渡期,由原定2021年提前到2020年。

  7、取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%的規定,允許境外投資者持有股份超過25%。

  8、放寬外資保險公司準入條件,取消30年經營年限要求。

  9、將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時點提前到2020年。

  10、允許外資機構獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照。

  11、進一步便利境外機構投資者投資銀行間債券市場。

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